Românii care primesc fonduri de la rude sau prieteni riscă să fie supuși verificărilor de către Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) dacă nu pot demonstra clar proveniența sumelor. Autoritățile fiscale monitorizează tot mai atent transferele de bani între persoane fizice și pot considera aceste sume ca venituri nedeclarate. Aceasta reprezintă ultima măsură dintr-un set de acțiuni prin care ANAF intenționează să controleze cadouri de la nuntă care nu pot fi justificate sau autoturismele de lux deținute de persoane fizice, în scopul consolidării bugetului de stat și reducerii deficitului fiscal.
Pentru ANAF, relația de rudenie sau prietenie devine secundară. Esențial este ca beneficiarul să poată justifica originea fondurilor, mai ales în cazul sumelor considerabile sau transferurilor recurente.
Sumumele fără documente pot fi supuse unei taxe de până la 70%
Autoritățile fiscale au intensificat controalele asupra cetățenilor. Orice fond intrat în contul bancar poate fi supus verificării. În absența unui contract de împrumut sau donație, ANAF poate considera aceste fonduri ca venituri nedeclarate.
În astfel de cazuri, statul poate reține până la 70% din sumă, la care se adaugă penalități și dobânzi. Practic, cine primește 1.000 de lei fără documente justificative riscă să piardă 700 de lei în urma unei verificări fiscale.
Controlul se intensifică mai ales în situațiile în care există discrepanțe evidente între veniturile declarate și nivelul de trai sau la achiziții majore, precum imobile sau autoturisme de lux.
De ce a devenit ANAF tot mai vigilantă
Controalele asupra împrumuturilor fac parte dintr-un plan amplu al autorităților fiscale, menite să limiteze evaziunea fiscală și veniturile nedeclarate.
În ultimii ani, ANAF a extins aria de verificare și către alte surse de venit ale cetățenilor.
Criptomonedele, prioritate în inspecții
Un prim pas a fost realizat în domeniul criptomonedelor. Impozitul pe venit a crescut de la 10% la 16%, iar furnizorii de servicii cripto vor fi obligați să raporteze anual către ANAF date despre tranzacțiile clienților. Prima raportare este programată pentru martie 2027.
Această măsură facilitează verificarea dacă veniturile obținute din criptomonede sunt declarate și impozitate corespunzător.
Bunuri de lux, sub supraveghere
ANAF monitorizează apoi bunurile de valoare ridicată. Proprietarii de autoturisme de lux și proprietăți premium trebuie să plătească un impozit special, care va crește de la 0,3% la 0,9% începând cu anul 2026. Autoritățile fiscale verifică coerența acestor proprietăți cu veniturile declarate de deținători.
Întrebări despre impozitarea cadourilor de nuntă
În urmă cu câteva luni, s-au vehiculat informații conform cărora ANAF intenționează să impoziteze cadourile primite la nunți și botezuri, însă autoritatea fiscală a clarificat că acestea sunt doar afirmații false. Oficialii au explicat că problemele apar doar în cazul sumelor mari care nu pot fi justificate.
Originea controalelor teritoriale
Încă din 2015, ANAF a inițiat controale asupra persoanelor cu averi importante, printr-un program dedicat conformării fiscale. În același an, inspectorii fiscali au identificat obligații fiscale nerecentralizate ce totalizau peste 4 miliarde de euro, cele mai mari sume descoperite de la înființarea instituției.
În 2016, Direcția Generală Antifraudă a demarat mai multe acțiuni naționale, printre care „Operațiunea Venus”, vizând comerțul cu flori și plante ornamentale, restaurante și saloane de înfrumusețare, sectoare cu risc fiscal ridicat.
Anterior, ANAF a derulat alte campanii ample, precum „Revelion 2016”, vizând localurile cu evenimente festive, sau „Cristal”, în marile centre de distribuție en gros. În aceeași perioadă, Fiscul a implementat un sistem de „monitorizare voluntară” pentru marile companii, care transmiteau în timp real date către ANAF și erau scutite de controale standard.
Ulterior, atenția instituției s-a orientat tot mai mult spre verificarea averilor și veniturilor nedeclarate, precum și pentru identificarea diferențelor între câștiguri și stilul de viață.
SEMNALUL EXPERTULUI:
- CONTROLUL asupra împrumuturilor între rude se intensifică. Ce acte pot ajuta la evitarea problemelor fiscale
- ANAF verifică 66 de autoturisme de lux pentru plata insuficientă a taxelor. Sursele provenienței sumelor trebuie demonstrate
- ANAF organizează o structură specializată în domeniul criptomonedelor, cu tineri absolvenți. Începând cu 2026, se majorează și impozitul pe venit
