Fraudele online prin care utilizatorii sunt păcăliți să investească în criptomonede false devin din ce în ce mai sofisticate. Prin mesaje atractive, care promit câștiguri rapide, escrocii își devalizează victimele, luându-le banii.
O altă formă de fraudă țintește investițiile în criptomonede. Utilizatorii sunt ademeniți de persoane care se pretind experți – mentori, profesori sau antrenori – și îi determină să investească într-un mediu fals, ducând la pierderi financiare.
Fraude cu criptomonede false pe WhatsApp și Telegram
Rețelele sociale, în special WhatsApp și Telegram, sunt folosite pentru a răspândi scheme frauduloase cu criptomonede false. Utilizatorii sunt atrași de promizele de câștiguri rapide ale unor așa-ziși specialiști, dar sunt de fapt victime ale atacurilor cibernetice.
Cum funcționează schema frauduloasă?
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a explicat mecanismul acestei scheme. Acestea creează clasamente fictive și recompense iluzorii pentru a atrage investiții în criptomonede.
„În grupurile create de manipulatori, indivizi care se pretind mentori, antrenori sau consilieri financiari în criptomonede, oferă sfaturi de tranzacționare și promit câștiguri garantate, încurajând victimele să investească sume relativ mici.
Pentru a extinde rețeaua frauduloasă, membrii sunt încurajați să atragă noi victime, fiind recompensați pentru fiecare nouă persoană adusă. Sunt create clasamente fictive și recompense false, creând o aparentă comunitate de investiții de succes.
Victimele sunt îndrumate spre achiziționarea și transferul criptomonedelor către pseudo-conturi de tranzacționare la pretinse societăți de investiții. Tranzacțiile aparente profitabile sunt concepute pentru a construi încredere și a stimula transferuri în creștere.
Odată ce victimele solicită retragerea fondurilor, li se impun taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente, care nu duc la restituirea investițiilor”, a precizat ASF într-un comunicat.
Pentru a te proteja, ASF recomandă verificarea legitimității firmelor de investiții, întreruperea comunicării cu suspecții, refuzul de a plăti solicitări frauduloase și raportarea și blocarea grupurilor suspecte.
„Înainte de a investi, verificați dacă firma este autorizată de ASF sau o altă autoritate din UE, consultând Registrul ASF”, a precizat instituția.
