Piața financiară românească se dezvoltă, iar o nouă platformă online de investiții își face apariția, fiind promovată ca fiind „revoluționară”. Însă, un avertisment al influencerului Mihai Țăranu semnalează un potențial pericol pentru peste 100.000 de persoane care riscă să își piardă economiile și identitatea.
Mihai Țăranu susține că platforma nu este autorizată corespunzător, iar datele personale solicitate utilizatorilor pot fi folosite în scopuri frauduloase.
„Prețurile cresc sau scad la dorința unor persoane”
Influencerul afirmă că platforma afișează grafice și cotații care nu se corelează cu realitatea piețelor financiare. „Prețurile cresc sau scad după cum doresc anumite persoane, direct din buton. Sistemul nu este conectat la piețele mondiale”, a declarat acesta.
Conform afirmațiilor sale, platforma pretinde aproximativ 100.000 de membri, însă nu există dovezi oficiale. Mai mult, ar prezenta un certificat fals, realizat în Photoshop, care sugerează o aprobare de la o instituție americană care nu reglementează platformele de investiții.
Un risc major este legat de procedura de retragere a fondurilor. Utilizatorilor li se cere o fotografie a actului de identitate și un selfie cu documentul în mână. „Dându-le hoților aceste informații, le oferiți tot ce au nevoie pentru a utiliza identitatea dumneavoastră pentru diverse activități frauduloase, inclusiv deschiderea de conturi bancare sau obținerea de credite”, avertizează Țăranu.
Acesta explică că aceste date pot fi folosite de infractori pentru deschiderea de conturi pe platforme crypto legitime, realizarea de tranzacții și retragerea de fonduri folosind identitatea victimei.
„Dacă cineva deține un selfie cu actul dumneavoastră de identitate, escrocii pot crea conturi pe platforme crypto legale și pot retrage bani în numele dumneavoastră. Mai apoi, platforma le raportează autorităților, iar dumneavoastră vă confruntați cu responsabilități financiare semnificative, pentru retragerea de sume importante în crypto”, susține Mihai Țăranu, care accentuează dificultatea de a demonstra nevinovăția în astfel de situații.
Influencerul mai atrage atenția asupra riscului de implicare a altor persoane în această schemă frauduloasă. „Înțelegeți riscurile la care vă expuneți? Că nu puteți dovedi că nu sunteți voi în selfie și că nu voi ați retras banii!”, adaugă el.
Un precedent: Schema „Caritas”
Modelul platformei funcționează similar cu o schemă Ponzi: câțiva participanți inițiali își recuperează banii, dar restul persoanelor pierd investițiile odată ce fluxul de noi depunători se oprește.
Între aprilie 1992 și august 1994, schema piramidală „Caritas” a atras un număr mare de investitori, promițând să înmulțească de opt ori suma depusă. La prăbușirea acesteia, pierderile estimate au fost între 1 și 5 miliarde de dolari, iar datoriile atingeau 450 de milioane de dolari.
Schema de investiții a fost inițiată de un contabil și a început la Brașov, extinzându-se rapid și la Cluj-Napoca și la nivel național.
